El gobierno de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, acusó a tres instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa— de participar activamente en el lavado de dinero para cárteles del narcotráfico relacionados con el tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos.
Como consecuencia inmediata, FinCEN prohibió cualquier transferencia internacional de fondos que involucre a estas tres instituciones, en el marco de las nuevas disposiciones de la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, recientemente promulgadas en EE.UU.
“Agentes financieros como CIBanco, Intercam y Vector están facilitando el envenenamiento de innumerables estadounidenses al transferir dinero en nombre de los cárteles”, declaró Scott Bessent, secretario del Tesoro.
¿Quiénes están involucrados y cómo?
CIBanco
- Señalado por mantener vínculos con el Cártel del Golfo, el Cártel de los Beltrán Leyva y el CJNG.
- En 2023, un empleado del banco facilitó una cuenta para lavar 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo.
- Entre 2021 y 2024, clientes realizaron al menos 31 transferencias por más de 2.1 millones de dólares a empresas chinas proveedoras de precursores químicos para fentanilo.
Intercam Banco
- Apunta directamente al CJNG. Ejecutivos del banco se habrían reunido con miembros del cártel en 2022.
- Facilitó más de 8 millones de dólares en transferencias de empresas mexicanas a compañías navieras en Asia (principalmente Singapur y Hong Kong).
- Otro caso documentado involucra más de 700 mil dólares enviados entre 2023 y 2024 para importar precursores de metanfetamina y fentanilo vía EE.UU.
Vector Casa de Bolsa
- Identificada por relaciones financieras con el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo.
- Entre 2013 y 2021, una “mula financiera” utilizó Vector para blanquear más de 2 millones de dólares desde EE.UU. a México.
- Procesó más de un millón de dólares en pagos a empresas chinas involucradas en la producción de opioides.
- Se le vincula con sobornos pagados por el Cártel de Sinaloa a Genaro García Luna, exfuncionario federal hoy preso en EE.UU.
Trasfondo: ¿Por qué ahora?
Estas acciones coinciden con la nueva política antidrogas impulsada por la administración de Donald Trump, que en enero de 2025 designó a varios cárteles —como el CJNG, el Cártel de Sinaloa y el del Golfo— como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTO). Esta clasificación permite aplicar sanciones más severas y bloqueos económicos.
“El objetivo es cortar el acceso de los cárteles al sistema financiero estadounidense”, subrayó FinCEN.
- Se anticipan mayores exigencias regulatorias para el sistema financiero mexicano.
- Expertos en seguridad y anticorrupción advierten que el primer frente de combate será financiero, antes que militar o tecnológico.
- Se espera un incremento en la colaboración entre agencias internacionales para investigar nexos entre empresas mexicanas y el crimen organizado.
